投資理財不僅要學習如何做，更重要的是要知道我們為什麼要這麼做？
過往的投資理財書籍都是作者告訴我們該怎麼進行投資，而這本書《檯面下我是這樣投資》，作者喬許．布朗（Josh Brown）、布萊恩．波提諾（Brian Portnoy）彙集了25位著名基金經理人、財富管理公司創辦人或財經作家等投資專家們，分享他們到底私底下都是如何進行投資理財以及為什麼要這麼做的原因。
書中有一個很有趣的現象，有些專家（基金經理人）為他們客戶所規劃的資產配置並非與自己配置的相同，當然，每個人的風險耐受程度不盡相同，有些人喜歡主動型基金，也有些人偏好選擇個股，不過這些專家們自己的資產配置當中，或多或少會有一部分的資金是投資在先鋒集團發行的指數基金，雖然他們不是來自先鋒集團旗下的員工，卻都一致的推崇指數化投資，原因無他，先鋒集團的商品，在業界中的費用率是出了名最低的，也就不奇怪為什麼這麼多基金經理人會選擇使用先鋒集團旗下的商品。「長期投資」、「被動投資」、「指數型基金」、「指數型ETF」、「先鋒集團」、「儲蓄率」等等，在這本書《檯面下我是這樣投資》被提及了無數次，可以看得出來，所謂的被動投資（指數化投資）在國外是相當的盛行。
其中，書中第一位分享者的內容就相當的精彩，他就是《致富心態》的作家摩根．豪瑟（Morgan Housel）：「我只希望能在每天起床時，知道我與家人能用我們喜歡的方式做我們想做的事，我們做的每個財務決定都圍繞著這個目標運轉。」摩根．豪瑟使用的投資方式為指數化投資，其理由為大盤很難以被打敗。提高儲蓄率、使用指數化投資是他認為能夠達成財務目標的最佳工具。
投資，無非是想過上更好的生活，不論是準備退休金、子女教育金、讓家人過上更好的生活這三件事情在書中是專家們投資的動力來源，而我們知道，家庭成員財務觀念一致能讓我們快速達到目標，夫妻的理財觀念若相違背，生活上會產生摩擦甚至無法達成財務目標，因此，我認同摩根．豪瑟分享的理由為，他們夫妻倆的理財目標是一致的，且觀念相近，過著彼此都認為舒適的生活，這種生活模式感覺很棒，令人稱羨。共組家庭前，收斂彼此的理財觀是一門功課，這將決定你未來理財之路是否能夠更加地順遂，若之後有小孩，也可以培養小孩的理財概念，這將讓我們投資理財的路上得以事半功倍。
《檯面下我是這樣投資》這本書，帶我們了解25名理財專家是如何看待自身的財富管理，或許我們可以藉此反思，我們投資的理由是什麼，又為什麼我們要這麼做？我們選擇的投資工具是否適合？我們的理財之路是否走在一個正確的道路上呢？一口氣看完25名投資專家的投資理財心法，是一種很特別的閱讀體驗。
